Мы привыкли к тому, что банковские карты бывают дебетовыми и кредитными. Но сегодня на рынке можно встретить так называемые кобрендовые платёжные средства. Это карты с совмещёнными функциями. С их помощью можно рассчитываться в торговых сетях, пополнять счёт и обналичивать деньги, а также получать бонусы для последующего получения дисконта в определённой организации, выступившей партнёром данной программы.
В обзоре мы подробно расскажем о линейках кобрендовых карт от Альфа-Банка: Альфа-Майлз, Аэрофлот и S7. Вы узнаете об их тарифах, условиях программы начисления и использования миль, а также обо всех нюансах, связанных с данным проектом Альфа-Банка.
Содержание
Как начисляются мили в Альфа-Банке?
Коммерческая организация выпускает два типа карт с возможностью зарабатывать мили за безналичный расчёт: кредитные и дебетовые. У каждого из этих типов карт свои тарифы и условия, но есть одна общая черта: бонусы не начисляются за операции перевода и обналичивания денег.
Мильная карта Альфа-Банка позволяет накапливать бонусы за покупки, совершённые по безналичному расчёту. При этом начисление баллов напрямую зависит от потраченной суммы, а расчёт производится раз в месяц.
Справка! Мили начисляются за каждые 60 р. или эквивалент в валюте, то есть 1 доллар или евро.
Рассмотрим в таблице количество бонусов в зависимости от тарифа и вида карты Альфа-Майлз:
| Кредитные карты | ||||
|---|---|---|---|---|
| Standard | Gold | World | World Black Edition | |
| Расчёт миль за каждые 60 р. | В зависимости от суммы расходов в месяц: | В зависимости от суммы расходов в месяц: | ||
| Аэрофлот Black Edition | Аэрофлот | |||
| Приветственные мили | 1000 + 2000 | 1000 | ||
| Приветственные мили | 500 | 1000 | нет | 1000 |
| 2 — покупки свыше 100 000 р. | ||||
| Расчёт начисления миль за каждые 60 р./1 доллар или евро | 1.1 | 1.5 | 1.75 | 2 |
| 1,5 — покупки свыше 70 000 р.; | 1,5 — покупки свыше 70 000 р. | |||
| 1,1 — покупки свыше 10 000 р.; | 1,1 — покупки свыше 10 000 р.; | |||
| Дебетовые карты | ||||
Как видно из представленной таблицы, большее начисление миль производится по кредитным картам. По дебетовым выставлено условие, в соответствии с которым держатель должен в месяц произвести наибольший расход средств, чтобы получить повышенные баллы. Ниже в обзоре мы подробно расскажем о тарифах по каждой бонусной программе кобрендовых карт.
Правила регистрации в программе
Кобрендовые карты Альфа-Банка состоят из двух блоков: обычный дебетовый или кредитный счёт с возможностью проведения финансовых операций и бонусная программа партнёра банка. Для отслеживания движения денег необходимо авторизоваться в личном кабинете Альфа-Клик. А вот для контроля накопленных миль или использования их в качестве дисконта потребуется пройти регистрацию на сайте Альфа-Miles.
Для создания личного кабинета Miles необходимо быть держателем одной из карт партнёров банка: Аэрофлот, AlfaMiles, Alfa Travel или S7 Priority. На главной странице программы лояльности в верхнем правом углу выберите кнопку “Регистрация”.
Откроется анкета участника. В ней заполните следующие поля:
- Дважды укажите свою электронную почту. Она будет выступать в качестве логина от личного кабинета.
- Придумайте пароль для входа в ЛК. Используйте латинские буквы разного регистра и цифры.
- Укажите свои фамилию и имя по-русски.
- Выберите пол.
- Напишите номер телефона, привязанный к карте с начислением миль.
- Заполните реквизиты своей карточки.
После этого откроется страница личного кабинета с бонусным счётом. При первом посещении будет предложено активировать карту, если ранее Вы этого не сделали в отделении Альфа-Банка или по телефону горячей линии 8-495-78-888-78. Только после проведения данной процедуры с каждой покупки будут начисляться мили.
Тарифы дебетовых и кредитных карт
В Альфа-Банке выпускается целая линейка карт с возможностью получать мили при безналичных расчётах. Некоторые из них обслуживаются в рамках архивного тарифа, некоторые выпускаются по новым условиям.
Важно! Платёжные средства S7 Priority и Альфа-Майлз в настоящее время не выпускаются, но их владельцы могут пользоваться карточками и накапливать мили до срока окончания действия пластика.
По кредитным платёжным средствам допускается пользоваться заёмными деньгами в пределах установленного лимита и одновременно накапливать мили на бонусном счёте. Рассмотрим все виды карт и тарифы по ним, действующие в 2019 году.
| Кредитные карты “Аэрофлот” | ||||
|---|---|---|---|---|
| Наименование тарифа | Standard | Gold | World | World BE |
| трансфер. | покупка товаров и услуг в партнёрской сети. | |||
| Куда можно потратить мили | покупка авиабилетов; | покупка билетов в Аэрофлот и компаниях, входящих в альянс SkyTeam; | ||
| повышение класса до “Бизнес”; | повышение класса обслуживания; | |||
| Годовое обслуживание (р.) | от 990 | от 2 490 | 7990 | 11990 |
| Кредитный лимит (р.) | до 500 000 | до 700 000 | до 1 000 000 | |
| Расчёт начисленных миль за каждые 60 р./1 доллар или евро | 1.1 | 1.5 | 1.75 | 2 |
| Годовой процент | 0.2399 |
Справка! По всем типам кредитных карт Альфа-Банка разрешено погашение кредитов сторонних банков без взимания комиссии.
Если нет необходимости получать платёжное средство с кредитным лимитом, но интересна программа накопления миль, то можно оформить дебетовую карту “Аэрофлот”. Рассмотрим более подробно, установленные по ним тарифы на 2019 год.
| Наименование вида карты | Аэрофлот Black Edition | Аэрофлот |
|---|---|---|
| Процент на остаток | до 7% | до 6% |
| Начисление миль за каждые 60 р. | 1,1, если сумма покупок в месяц свыше 10 000 р.; | 1,1, если сумма расходов в месяц более 10 000 р.; |
| 1,5 — более 70 000 р.; | 1,5 — свыше 70 000 р. | |
| 2 — более 100 000 р. | ||
| Выполнение одного из условий в месяц для получения бесплатного обслуживания | остаток на счёте превышает 3 млн р.; | расходы более 10 000 р.; |
| остаток более 1,5 млн р. и расходы свыше 100 000 р.; | остаток на счёте превышает 30 000 р. | |
| поступает зарплата в размере от 400 000 р. | ||
| При невыполнении условий ежемесячная плата за ведение счёта | 5 000 р. | 100 р. |
В таблице приведены дебетовые карты, выпускаемые Альфа-Банком в 2019 году. Но в настоящее время в обороте имеются также платёжные средства, перенесённые в архив. Ими можно пользоваться до окончания срока действия карты. Поэтому рассмотрим по ним тарифы, чтобы можно было сравнить программы лояльности.
С сентября 2018 года прекращён выпуск дебетовых карт “Аэрофлот” с тарифами Gold и Standard. Их заменили на новый одноимённый проект, но с более расширенными опциями. Ознакомимся с архивным тарифом данного платёжного средства:
| Стандарт | Голд | |
|---|---|---|
| Годовое обслуживание | 900 р. | 2 500 р. |
| Начисление миль за каждые потраченные 60 р. или 1 доллар | 1.1 | 1.5 |
| Стоимость выпуска карты | 399 р. | |
| Система обслуживания | Мастеркард |
Кобрендовые карты Альфа-Банка “S7 Priority” не выпускаются уже с июня 2017. Но, в отличие от других архивных продуктов банка, их владельцы по окончании срока действия карточки могут получить новую на прежних условиях. Данный продукт представлен с кредитным и дебетовым счётом.
| Green | Gold | World | Platinum/BE | |
|---|---|---|---|---|
| Кредитные карты | ||||
| Начисление миль за каждые 60 р. или 1 доллар/евро | 1 | 1.25 | 1.5 | 1.75 |
| Обслуживание в год (р.) | 990 р. | 2 490 р. | 4 990 р. | 7 990 р. |
| Кредитный лимит (р.) | до 300 000 | до 500 000 | до 1 млн | |
| Беспроцентный период | 60 дней | |||
| Дебетовые карты | ||||
| Начисление миль за каждые 60 р. или 1 доллар/евро | 1 | 1.25 | 1.5 | 1.5 |
| Годовое обслуживание (р.) | 349 | 699 | 999 | 1850 |
По всем картам “S7” можно обменять мили на покупку авиабилетов в одноимённой компании или повысить класс обслуживания. А по тарифам Platinum и Black Edition дополнительно можно воспользоваться следующими услугами:
- заказ трансфера;
- регистрация на стойке бизнес-класса.
С мая 2018 Альфа-Банк перестал выпускать карту Альфа-Майлз. Но обслуживание её продолжается до окончания срока действия пластика. Поэтому рассмотрим тарифы по кредитному и дебетовому счёту
| Classic | Signature Light | Signature | |
|---|---|---|---|
| Дебетовые карты | |||
| Начисление миль за каждые 30 р., 1 доллар или 0,8 евро | 1 | 1.5 | 1.75 |
| Годовое обслуживание (р.) | от 599 | от 3 500 | бесплатно |
| Кредитные карты | |||
| Начисление миль за каждые 30 р., 1 доллар или 0,8 евро | 1 | 1.5 | 1.75 |
| Кредитный лимит (р.) | до 300 000 | до 1 000 000 | |
| Льготный период | 60 дней | ||
| Годовой процент | 0.2399 | ||
| Годовое обслуживание (р.) | от 990 | от 2 490 | от 4 990 |
По данным картам владельцы могут обменивать мили на покупку авиа- или ж/д билетов, трансфер или бронирование отеля.
Преимущества и недостатки программы Альфа-Майлз
Кобрендовые карты Alfa-Miles предназначены для активно путешествующих людей. По данным финансовым продуктам с каждого безналичного расчёта начисляются мили, количество которых зависит от выбранного тарифа. Как и любая программа, Альфа-Майлз обладает положительными и отрицательными характеристиками.
К преимуществам можно отнести:
- Возможность использовать имеющиеся на бонусном счёте мили для покупки авиа и ж/д билетов, заказывать трансфер, арендовать автомобиль и оплачивать страховку. При этом можно производить расчёт милями как на всю сумму, так и на её часть.
- Периодическое проведение акций от партнёров Альфа-Банка.
- Быстрое накопление баллов по тарифам Signature и Signature Light.
- По сравнению с новыми тарифами карт Аэрофлот, старые, используемые в Альфа-Майлз, ниже.
- Лояльное отношение к владельцам кредитных платёжных средств при оформлении.
Из недостатков можно отметить следующие пункты:
- Программа закрыта, воспользоваться ей могут только держатели карт Альфа-Майлз.
- Высокий годовой процент по кредитным продуктам.
- Покупка с использованием Альфа-миль стоит больше, чем за реальные деньги.
Правила использования миль Альфа-Банка
У каждого владельца карт с начислением бонусов возникает вопрос о том, как использовать Альфа-мили. Все виды карт обладают своими условиями начисления и списания миль. Но по всем из них допускается рассчитываться баллами за покупку авиабилетов в компании Аэрофлот, а также входящих в альянс SkyTeam. Если речь идёт об архивном тарифе S7 Priority, то здесь можно купить билеты на самолёт только одноимённой авиакомпании.
Кобрендовые карты выпускаются с целью привлечения большего числа клиентов к определённой организации. Поэтому наименование такого финансового продукта совмещает в себе название банка-эмитента и партнёра. Если у Вас возникает вопрос, как потратить Альфа-мили, то обратите внимание на наименование своей карты. Если перед Вами “Альфа Аэрофлот”, то и бонусы можно потратить только в данной организации на покупку товаров и услуг.
Для владельцев Alfa-Miles список допустимых покупок за счёт имеющихся миль больше:
- на авиабилеты;
- на железнодорожный транспорт;
- на бронирование гостиниц;
- на страховые продукты, рассчитанные для путешествующих;
- на трансфер или аренду автомобиля.
Для того чтобы потратить накопленные мили, необходимо на официальном сайте Alfa-Miles в таблице выбрать необходимые параметры:
- Установить нужную категорию: отель, страховка, перелёт, трансфер или аренда авто.
- Выбрать город, куда Вы направляетесь.
- Указать период путешествия.
- Если Вы выбираете номер в отеле, то нужно выбрать их количество и категорию проживающих.
Откроется список всех предложений, подходящих под заданный поиск. Слева отображается основное меню, где можно менять параметры отображения информации. А сверху можно задать ранжирование по цене, отзывам и способам оплаты.
Если Вас заинтересовало предложение, то кликните по кнопке “Выбрать”. Откроется вся информация по данному продукту, где можно провести бронирование и оплату с помощью миль.
Если речь идёт о покупке авиабилетов, то обратите внимание, что в стоимость не включён провоз багажа. За него нужно доплачивать после перехода на этап бронирования.
Проверка баланса миль
Очень часто в службу поддержки Альфа-Банка поступает вопрос: как проверить, сколько есть миль на карте? Для этого можно воспользоваться следующими способами:
- позвонить в Сервис клиентской поддержки по номеру 8(495)78-888-78;
- посмотреть последние СМС-сообщения о транзакциях;
- уточнить в учётной записи Аэрофлот или S7;
- проверить в аккаунте пользователя Альфа-Майлз.
В личном кабинете Альфа-Банка
Одним из самых востребованных способов контроля баланса имеющихся миль считается личный кабинет Альфа-Майлз, где на главной странице вверху справа отображается общее число бонусов. Ниже можно задать период и проверить историю начисления и списания миль.
Если Вы уже пользуетесь кобрендовыми картами Альфа-Банка для получения миль и использовали бонусы на покупку товаров и услуг, то мы просим поделиться своим опытом и рассказать о положительных и отрицательных сторонах программ. Ваше мнение очень важно для руководства Альфа-Банка, так как на его основе проводится улучшение сервиса. А также другие пользователи могут составить более полное представление о программах банка и его партнёров.
